美国证券交易委员会RIA投资顾问牌照

美国证券交易委员会RIA投资顾问牌照

Registered Investment Advisor (RIA) 注册投资顾问，是一个由美国联邦证券交易委员会以及州证券交易委员会共同监管的一个牌照。注册投资顾问(RIA)是从事投资咨询业务的顾问或公司，并向证券交易委员会(SEC)或国家证券主管部门登记。RIA持牌公司对他们的客户负有受托责任，这意味着他们有义务提供合适的投资建议，并且总是按照客户的最佳利益行事。

注册投资顾问(RIA)是由1940年的投资顾问法案定义为“作为有偿的个人或公司，从事提供咨询、提出建议、发布报告或提供证券分析的行为，直接或通过出版物。”

证券交易委员会的法律基础是：1933年的证券法案、1939年的信托契约法、1940年的投资公司法案、1940年的投资顾问法案、2002年的《萨班斯-奥克斯利法案》和其他法规。美国证券交易委员会是由1934年证券交易法的第4部分(现在被编纂为15个美国证券交易所创立的§78 d,通常被称为交易法或1934年法案)。

申请美国　RIA牌照的必要条件之一是注册美国的一家公司。

注册美国公司需具备以下条件：

1、申请条件：一位以上的公司董事及股东（无国际限制的自然人或法人），有效的身份证明文件（身份证或护照）。

2、名称选择：公司名称没有任何限制，只要查册没有重名即可；一般名称后面冠以CORP (CORPORATION), LTD (LIMITED), INC (INCORPORATED)或CO (COMPANY) 、LLC等字样。注册时请附上两个或以上的公司名称，以免因每选择无法使用时而延误。公司成立前，公司名称可获名费预留半年。

3、注册资本：不同的洲，注册资本不一样，一般为50000美金（详细请参考各洲的注册地址），不需要验资及到位。在注册公司时，需要说明公司成立时发行的股票数额。通常公司初始发行的股票数额为3000-50000股。可以在公司成立后任何时候增加贵公司股票发行的数量。

4、股份分配：申请注册美国公司每个股东所占的股份比例( % )。

5、注册地址：规定要有当地的注册地址(参加我司秘书服务可提供美国本土的注册地址)。

6、公司注册办理时间： 20-25个工作日。

投资顾问牌照RIA的办理流程

在美国证券交易委员会或某一特定州注册时存在差异。如果你要向证券交易委员会登记，你必须准备好并在注册牌照是递交Form ADV Part 1A。递交该文件后，美国证券交易委员会将审查和批准/拒绝/注册的该申请。美国证券交易委员会通常只要求公司提交Form ADV Part 1A，但是其他与申请流程有关的文件必须在批准后准备。这些文件包括了Form ADV Part2、客户咨询协议、道德规范、合规文件和其他监管文件。在证券交易委员会的监管审查期间，这些将被审查。提交给美国证券交易委员会的申请通常在提交申请的45天内进行审核和批准或否决。如果公司是向州的证券监管机构提交，则应提交Form ADV Part 1A and Part 1B，并须透过IARD系统提交适用的时间表。向州监管机构注册需要准备和审查的其他文件包括客户协议、以及在注册发生时所要求的任何其他补充文件。当州监管机构审查申请时，可能需要30-45天，有时还需要更长时间才能批准或否决。如果在初次申请中，提供的材料有问题的，州监管机构需要公司额外的文档。通常情况下，州监管机构会要求对特定的客户文件进行修改，或者要求对公司的背景和提供的服务提供信息。一旦这个问题得到了彻底的审查，并且监管者确信所有的缺陷和文件都是正确的，公司就会被批准。

办理投资顾问RIA牌照的要求：

一、 美国公司信息

申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册成立一家美国公司；或者是一家已经成立了的美国公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。

二、 公司及董事的良好记录

公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。

三、 员工资质

员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。

四、 商业运营以及合规报告

申请者要向SEC递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。

五、 牌照申请需递交以下资料：

一份牌照的办理委托书：

由该牌照申请公司董事授权负责牌照办理的委托信。

公司注册问题文件：

美国公司注册证明文件；

公司的章程（如有）；

董事的护照；

公司业务说明报告；

系统报备：

注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统；

填写牌照的申请报告

填写SEC的问卷调查报告

代理申请人的声明；

合规报告：

（1）公司产品介绍

产品介绍作为公司的’宣传册’，它必须详细介绍公司的产品，服务，费用，政策披露，以及其他一些公司细节的叙述描述。金融理财投资顾问公司必须向所有客户和潜在客户提供该宣传册。

（2）投资顾问介绍 （如有）

投资顾问代表必须(在大多数情况下)向客户提供的纸质的介绍小册子。这种形式包括雇佣关系、学历背景、利益冲突和合规信息。一般来说，公司高层、投资顾问、和任何向客户提供投资建议的人，以及任何为客户提供建议的代表都必须有一份介绍小册子。

（3）客户投资咨询合同

给予客户的投资咨询合同包括一项投资政策声明，该声明符合客户咨询合同的适当的监管机构标准。

（4）政策和流程手册

公司的政策和程序手册是你的公司将用来维护和执行公司内部政策的指导文件，从处理客户投诉到培训新的投资顾问代表。它还包括你公司的业务连续性计划、信息技术政策、反洗钱政策和反内幕交易政策

（5）隐私政策声明

该公司的隐私政策声明必须在客户关系开始时提供给所有客户，并在此后每年提供。它必须披露公司如何存储、处理和传播客户信息。隐私政策声明是在您的公司的规划和运营请就要出台，以满足牌照办理州的遵从要求。

（6）道德规范说明

确保你符合州标准的道德规范。