外汇合规申请德国BaFin牌照的条件

任何一个在欧盟经济体内的国家都受欧盟金融工具市场法规(MiFID)的监管,欧盟金融工具市场法规的准则之一就是允许受某个欧盟经济体内国家监管的经纪商在整个欧洲经济区内提供投资服务,也就是说拥有其中一个国家的监管牌照就等同于拥有了一张欧盟经济区的经营通行证,各成员国间无条件的相互承认,因此,在德国经营外汇业务并不需要德国监管当局的牌照,只需要获得同在欧洲经济体内其他国家的监管牌照,即可在德国经营外汇业务。

2002年5月1日,德国把德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并,成立统一监管组织---德国联邦金融监管局(BaFin)。

2002年4月22日,随着德国的金融服务与整合法案通过,BaFin之后于2002年5月成立,而该法案的主要目的就是建立一个功能完整的覆盖整个金融行业的监管机构,这也标志着德国金融监管体系改革的有一次重大变化。德国联邦金融监管局由三个监管机构合并而成,分别是联邦银行监督办公室、联邦证券交易监督办公室以及联邦保险监督办公室。这也就意味着银行、信贷机构、保险公司、金融服务公司、经纪商以及证券交易所有了统一的国家监管。

德国联邦金融监管局的地位及职责分别由《联邦银行法》、《信贷法》、《储蓄银行法》、《合作银行法》、《证券账户管理法》、《联邦保险法》等四十余部法律赋予。总的来说,联邦有关法律规定联邦金融监管局有权监管所有金融机构,包括银行、金融服务机构、保险公司等,并且可以依法对被监管对象进行处罚。联邦金融监管局依法独立履行职责,不受任何机构制约。其监管目的是要保证金融机构业务经营的合规性和安全性,防范金融风险,保证保险投资者和债权人的资产安全。

德国Bafin牌照申请条件:

1.德国公司名称;

2.董事护照作公证。

申请要求:

1.至少2位管理股东成员,要求具备一定的理论知识和实际经验;

2.大量股份持有人的合适性要求;

3.提交商业计划,设立内部控制系统;

4.风控至少一年一次,审计及记录至少保持6年。

最低资本要求:

德国BaFin会根据金融公司的业务类型,对公司的最低注册资本做不同要求,一般在5万欧元至73万欧元之间。

1. 证券交易银行最低资本要求为73万欧元;

2. 存取款信贷机构最低资本要求为500万欧元;

3. 投资顾问、投资经纪商、合约经纪商和投资组合管理人,以及多边交易设施运营、基金证券组织等不可交易自有账户的公司,其最低资本要求为5万欧元;

总体说来:

(1)除特殊情况外,所有投资公司初始资本不得低于73万欧元;

(2)投资公司(可持有客户资金,交易自有账户)初始资本不得低于12.5万欧元;

(3)成员国投资公司(不可持有客户资金和交易自有账户)初始资本最低为5万欧元。

申请流程

1.BaFin牌照的金融业务方案设计

2.准备与撰写申请材料

3.向德国财政部递交BaFin牌照的申请

4.申请过程中,负责回答由德国财政部提出的问题。

若德国联邦财政部及BaFin需要提供其余文案或相关说明,我司将负责撰写及提交

德国BaFin牌照就简单的介绍到这里,想要了解更多欢迎随时咨询——晓春