如何申请美国MSB汇款许可证

什么是货币服务业务(MSB)？

货币服务企业 (MSB) 是从事以下业务的个人或组织

货币交易商或兑换商、支票兑现员

旅行支票、汇票或其他储值的发行人或销售商.MSB 何时被视为汇款人

任何代表另一个人多个人在美国连内或造外转账的 MSB，如果您的个业通过转账或货币价值支付费用，并目当口转账超过 1000美元，如里衣易屋王以下类别。支票兑现。货币交易或兑换。汇款服务(任何金额)。·旅行支票。汇票换个角度大多企每天都与金钱道，尽管他们会图金来海商品或服务，或者为购买8物品第，一以是进这中资一方理另一万的动为己任 江家业务在州和信重都受营，人清要的州执照，各洲阿货币传送器的定义是至不同，这使得许可更加繁琐。一个共同点是，所有通过电汇、传真、电子转账或支付工具汇款的公司和个人都被视为汇款人，需要获得许可。例外情况一些州免除了一些企业的许可要求。这包括数字货币领域的公司，包括一些比特币货币发射器。如何获得州许可证许可过程繁琐基于。您是哪种汇款人。您想经营的州数。您需要满足特定于州的要求您将需要在您想要经营的每个州获得许可证每个州《蒙大拿州和南卡罗来纳州除外)都有您在获得许可之前必须满足的特定要求。各州的要求各不相同，但有一些共同点，包括:

.信誉良好的证明

.最低净资产要求

.资产净值声明

它是应程系打重要组有分之一，像是供个业的0务走，包有共的资产、业金布量和的其售息，有是自关的现从产和员债的信。在提交之前确景共保日好，你打依费必须与务。

关的每个重要股东和控制人的相同信息，包括他们的资产、负债、净资产和其他业务利益。

完成背景调查

背景调查必须包括您的犯罪记录和民事记录。您必须证明您值得信赖，可以代表您的客户处理资金转账。
很多用户对此抱有疑问，当时火币网创始人李林在朋友圈对此事作出回应，回应称：
1、MSB是Money Services Business的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可（符合当地法规）；
2、持有 MSB 以后，可以在美合规开展币币交易业务，这是一个不严谨但是符合现实的说法（P网和B网就是如此，意思是够用了）；

3、HBUS 的 MSB 注册并不是空壳注册，而是以即将向美国人开放的数字资产交易为定位完成的（定位明确）；
4、MSB注册成本虽低，但后期的合规及审查成本非常高，这是很多平台不使用MSB在美国开展币币交易业务的原因；
5、预计针对美国的币币交易，SEC会有进一步要求，HBUS会实时跟进，第一时间申请相关资质，合规运营（申请MSB是在美合规的第一步）。
对于这番回应，本人觉得火币十分明智，毕竟谁的地盘谁做主，必须遵守当地的法律法规，特别是一些敏感行业，所以在中国禁止虚拟货币交易后，各大交易所纷纷调整发展方向，火币也是在全球各地的申请当地的合规牌照与相关资质。历史告诉了我们，只有拥抱政策，才能走得长久！

货币服务企业必须制定反洗钱合规计划。这对 MSB 来说可能是一个沉重的监管负担，因为它们被视为金融机构。联邦法规的其他方面，例如经济制裁，虽然被推荐，但并未强制执行合规计划。

反洗钱 (AML) 合规计划必须使公司能够识别给定交易的潜在目的并验证有关各方的某些信息。联邦监管机构要求这样做，以确保美国金融系统不会被非法或被不良行为者用来掩饰非法资金流动。

反洗钱合规计划的需求在很大程度上取决于给定 MSB 处理的交易的性质、规模和数量，但对于需要识别哪些信息以及需要保留哪些记录有一些最低要求。每天处理数千笔交易的银行可能需要一个复杂的 AML 合规程序，该程序集成了拦截软件，可以识别和标记各方的名称，并根据不同的列表筛选它们。

或者，参与交易的客户和参与方数量非常有限的 MSB 可能不需要复杂的软件。合规官或合规人员可能能够适当地识别和评估潜在的洗钱问题和其他合规问题。律师可以审查公司的反洗钱合规计划，以确保其符合法律要求，适合且有效地适用于企业将要处理的交易类型，并且不会因不必要的因素而浪费公司资源。