澳洲ASIC AR牌照申请全面介绍

澳大利亚ASIC AR牌照全面介绍

外汇市场监管是指一国政府运用经济手段、行政手段和法律手段对外汇的收支、使用、结算、买卖以及汇率和外债变化等进行监管。提到外汇监管，我们首先想到的是NFA（美国国家期货协会）和FCA（英国金融服务监管局），前者可以说几乎不对美国以外的任何经纪商开放，而后者FCA的国家 - 英国作为老牌的金融强国使其在金融监管领域也有着极为丰富的经验。FCA作为该国金融监管机构凭借其严格的监管和FSCS（英国金融服务补偿计划）获得了众多交易者的信赖（注：FSCS规定在极端情况，如交易商破产了，可获得5W英镑内全额赔付）。

另一被我国投资者熟知的便是CySEC（塞浦路斯证监会），然而CySEC的监管力度却因之前与国内投资者的种种纠葛以及一系列对经纪商的处罚不力，未让投资者感到满意。于是乎，越来越多的经纪商在基于监管力度、资本要求、客户信任度等多重方面的考虑选择了一些新兴监管机构，ASIC便算的上其中的佼佼者。今天，我们将为大家详细解ASIC监管的各方面信息。

ASIC作为澳大利亚的一个政府部门，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）所管辖的范围相当广泛。其中主要分为三个部分：

1、作为消费信贷监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）授权企业从事消费信贷活动（包括银行、信用合作社、金融机构等），并确保在相关规范下的执照有效性，包括消费者的责任。

2、作为市场的监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）评定如何有效地授权金融市场，并评估金融市场遵循自己的法定义务公平有序、透明的运营。2010年8月1日，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。

3、作为金融服务监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）许可和监察金融服务企业，以确保他们有效、诚实、公正的操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、公司证券、衍生品、保险服务。

经纪商需具备哪些资质方能获得ASIC监管牌照？

澳大利亚金融领域监管机构为澳大利亚证券和投资委员会。主要牌照是金融服务提供商牌照。持牌人可以开展经纪业务，以及通过自有账户交易。资本要求为110万澳元，年费在3500澳元至5万澳元，取决于交易量。

办公地点要求：

必须有实体办公地点。至少有一名澳大利亚人作为公司管理人。只能在澳大利亚范围内向澳大利亚人提供投资服务。

一些主要监管要求：

在申请的最后阶段，资本要求资金必须冻结。公司取得牌照后，所要求资本将必须为已发行实收资本，而且50%的资本要求资金必须为流动资产。客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及大额风险方面的定期报告义务。

另外还必须履行内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告、合规计划、培训登记以及产品审查政策的报告义务。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。持牌人还必须参加职业责任保险以及董事和高管责任险。

所有公司都必须按照国际认可的会计标准合理保留会计记录，履行审计义务。除了保留会计记录，还有月度税务报告、月度对账单、季度税务报告也需保留，如果有聘用了员工，还要保留月工资单。所有公司都必须披露声明、条款和条件以及金融服务指引。

澳大利亚金融ASIC的义务

1.须申请获得AFS License，并获准许可指定的经营权2.公司股东和管理层以及规定的持牌人均需按ASIC规定进行备案3. 须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构 4. 须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理5. 定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案 6. 定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

2.除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。

澳大利亚ASIC监管优势

1. 完善的政府职能，独立管理金融市场 2.全方位的监管体系，监督与管理两手并重3. 在金融运作中，协助和保护零售商和客户4. 注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构5. 对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施 6. 更加公开公正的信息发布，确保公众利益7. 通过新技术和流程提高服务水平。

澳大利亚ASIC保护投资措施

(一) 所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照(AFS Licence) ；(二) 所有申请AFSL金融服务牌照的机构均需为零售客户办理专业责任强制保险(Professional indemnity insurance)； (三) ASIC要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚至吊销金融服务牌照AFSL；(四) 更严格的金融产品披露、客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等；

ASIC监管要求：

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限

2、须为客户办理专业责任强制保险(PI Insurance)

3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案

4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

ACN & ABN & AFSL的区别：

这三个缩写傻傻分不清楚，没关系，请看下面：

ACN = Australian Company Number，即澳洲公司号；此编号为9位数字，凡是在澳洲注册的公司都将得到此9位数的唯一编号。

ABN = Australian Business Number，即澳洲商业号；此编号为11位数字，即2位数+ACN编号，用于报税。

AFSL=Australian Financial Services Licence，即澳洲金融服务牌照，也称为AFS Licence，即金融服务牌照，此编号为6位数字。（所有接受ASIC监管的交易商必须得到此牌照才有资格做金融衍生品，反之则不然。）

凡是涉及以下五种业务的公司：

1、提供金融产品建议

2、交易金融产品

3、为金融产品做市

4、经营一个注册过的金融业务

5、提供托管或者存款服务

都必须在ASIC申请并获得ASIC的牌照(或缩写为AFSL)。因此作为交易商而言，仅仅在ASIC进行公司ABN，ACN的注册是远远不够的，还须获得AFSL牌照，具体可在ASIC网站上详细查询该交易商的牌照信息和经营权限。

除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。ASIC和FCA的保障机制是有所区别的，FCA涉及到的赔偿是FCA监管机构直接赔偿，而ASIC是要求经纪商平台为客户购买强制性的专业责任保险(PI险)，如果平台出现任何出金问题，由对应的保险公司对客户进行赔偿。

澳洲 ASIC(AR) 牌照

根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence），外汇市场也不例外。 在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

AR，即Appointed Representative，一般可以翻译成委任代表或授权代表，伞形牌照（一下全文将简称AR）。

ASIC的AR指的是那些由受ASIC监管公司（这里我们称之为委托主体）授权行事的公司或个人，该公司或个人并不直接受ASIC监管。对于想要进行规范活动的个人或公司来说，成为ASIC的AR是非常便捷以及高效益的途径

澳洲 ASIC(AR) 牌照 · 优势

1、具有申请成本低，申请周期短的优势，一般申请周期4周以内

2、若业务规范，并作出一定的规模将来可以增牌为主牌

3、维护成本低，只需要符合主牌公司的监管要求

4、可以合法针对澳洲本土市场以及海外市场的开发

5、具有与主牌公司相同的经营范围与评级

6、完善的政府职能，独立管理金融市场

7、全方位的监管体系，监督与管理两手并重

澳洲 ASIC(AR) 牌照 · 申请流程

1.注册澳洲公司

2.起草牌照申请文件

3.审核资料

4.获取AR授权

5.向ASIC递交申请

如需注册澳大利亚公司，可点击的链接了解详情

澳洲 ASIC(AR) 牌照 · 申请材料

1、澳大利亚公司基本资料，包括公司税号 ；

2、澳大利亚公司股东、董事详细个人资料 （护照扫描件，个人电话，住址等） ；

3、澳大利亚办公室地址；

4、澳大利亚公司股东、及董事的无犯罪记录公证。

申请时间一个月左右

以上就是申请澳洲AR牌照的相关信息，想要了解更多海外公司注册信息，可以关注我！