马耳他MFSA牌照4类牌照介绍

马耳他MFSA牌照4类牌照介绍

马耳他MFSA简介

马耳他是全球“高评级”国家第一个颁布全面的加密货币监管体系。根据马耳他政府于2018年11月1日生效的虚拟金融资产法案(Virtual Financial Assets Act，后简称VFAA)，经营虚拟金融资产(VFA)业务须持牌。该类牌照由马耳他金融服务局(Malta Financial Services Authority，简称MFSA)颁发，所有牌照的申请均须通过有资质的VFA Agent进行代理申请。

按照《虚拟金融资产法案》，根据不同的经营活动种类，将马耳他的牌照可分为4类：

第1类：投资咨询：该牌照允许持有者为客户提供投资咨询及代客理财服务，不可以代客户持有虚拟资产。——适用范围：VFA投资咨询机构

第2类：除交易所及自营交易外的，任何其他虚拟资产服务持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能通过自己的账户经营VFA交易所，及不能自己运营交易所。——适用范围：钱包、加密金融资产投资基金

第3类：除交易所外的，任何其他虚拟资产服务持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能经营VFA交易所。——适用范围：OTC交易者或做市商

第4类：也是一般交易所会申请的一类：VFA交易所（即受马耳他监管的交易所或机构）授权经营VFA交易所并持有或控制客户资金，虚拟金融资产和/或私人加密密钥，以及托管人或代理人服务，但仅限于交易所的运营和相关活动。——适用范围：各类加密货币交易所，如币安和OKEX等就要申请此类牌照。

注册马耳他牌照的要求和资料

1、监管局关注的核心问题

1）申请人应提供证明156，使监管局确信其拥有良好的财务状况6991，严格的财务管理制度3780，及健全的流动性资金管理制度。

2）有足够的财力保证公司即使破产也不会造成系统性风险。

3）合法的财富来源证明。

2、设立初始资本

73万欧元，且在未来运营过程中，也不能低于此金额。

3、申请流程

按照法案规定，牌照申请必须通过虚拟金融资产代理人进行提交，在这里，大致把申请过程分为3个阶段：

第1阶段：准备阶段

第2阶段：预许可阶段

第3阶段：获得牌照/业务开始阶段

注意：在开始营业之前，牌照持有人需要在规定的时间内满足监管局提出的要求。 MFSA有权更改或添加新要求。 如果未能在监管局规定的时限内满足，监管局有权取消授予代理服务提供商的牌照。牌照持有人应在VFA交易所牌照颁发之日起12个月内开始VFA交易所业务。但如果由于任何原因牌照持有人无法遵守此条件，则应以书面形式通知MFSA，列出延迟的原因以及表明拟生效日期的更新业务计划的业务。根据所提供的信息和案件的具体情况，MFSA可以根据该法的有关规定决定暂停或取消牌照。

颁布了数字资产交易相关牌照的国家主要有日本、美国、瑞士、泰国、新西兰、加拿大、爱沙尼亚等。这些国家对数字货币或者ICO的态度不同，所置顶的相关法规的标准也不同，政策的松紧程度也不一样，但是都选择泰国颁布牌照的方式将其纳入监管，总的来说是为了保护市场和投资者，促进数字资产在该国法律框架之内的合规存在。

加密币的匿名性对于各个国家的监管是一种挑战，而马耳他对加密币业务和投资者一直比较友好。