爱尔兰CBI牌照全介绍

爱尔兰CBI牌照全介绍

爱尔兰中央银行（爱尔兰语：BancCeannaisnahÉireann），爱尔兰共和国金融服务监管机构，并曾是爱尔兰的中央银行。在爱尔兰加入欧元区前，该行负责发行本国货币爱尔兰镑。

监管对象

在爱尔兰，外汇交易商属于投资中介类别。爱尔兰央行监管外汇产品，并且多次预警CFDs和二元期权为高风险产品。

此外，为降低CFDs产品对零售客户带来的风险，爱尔兰央行考虑采取两方面措施：第一，禁止向零售客户提供CFDs产品；第二，加强投资者保护。

爱尔兰CBI牌照监管类型：

信贷机构

信用社

投资公司

投资基金

授权UCITS

零售信贷

券商

货币兑换

支付服务

电子货币公司

外汇交易

爱尔兰牌照申请要求：

爱尔兰央行要求申请授权的公司提交公司运营计划，包括合规要求，公司组织架构，员工安排，外包服务，技术服务，网站等。

运营计划应包含以下要求：

拟议受管制活动和非零售中介服务;

组织结构，其他业务地点，集团结构，相关链接;

管理与员工安排;

外包和外包监督服务（若适用）;

I.T./网站；

合规性;

内部审计（如适用）;

授权特定活动/工具；

产品开发相关流程；

董事和高级管理人员；

服务/产品监督与治理;

获得授权后，需定期提交年度营收报告，年度审计账目。

投资经纪商/中介包括内容有存款代理/经纪商；投资产品建议；代表客户向其他金融服务提供商接收和传递投资工具。而投资经纪商/中介必须提交年度营收报告和年度审计账目。

公司组织架构

1. 对公司人员作出要求

在牌照提交申请后，申请人还需要确保所有相关人员符合“预先批准控制功能PCF”角色，完成正直廉洁个人问卷调查；这些人员通常是董事会成员，高级管理人员等，可通过中央银行在线报告系统提交。

PCFs人员列表：执行董事，非执行董事，董事会主席，财务总监，风控总监，法务总监等。

处罚措施

爱尔兰央行对持牌公司会进行警告、处罚，牌照吊销，注销等处罚。爱尔兰中央银行发布警告

隔离账户

客户资金需进行隔离

投资公司应诚实、公平保护客户的最佳利益。应将客户资金与公司自有资金区分开来，确保客户资金持有在信托账户中。

（1）一个投资公司应该诚实、公平、专业执行客户最佳利益要求。

（2）一个投资公司应该：1. 将客户资金与公司自有资金区分；2. 确保客户资金是存放在代表客户利益的信托账户里面。