商业保理公司审批部门及备案的条件

商业保理公司审批部门及备案的条件

商业保理公司目前是有二种类型的公司，验资一种是内资商业保理公司，一种是外资商业保理公司。内资商业保理公司注册，仅需在市场监督管理局直接申报备案即可；如需申请办理外资商业保理公司注册，则须先取得s委部门/地方自贸区管委会审批的外商投资备案证明，凭外s备案回执到工s部门提交材料申报公司注册登记手续。

目前外资商业保理、融资租赁的外商备案手续虽跟普通类的外资公司备案手续流程一致，但实际上由于租赁、保理属于类金融行业，在实际审批方面的门槛要求是相对较高的，且国内并非任意省市都可以申报外资融资租赁保理公司的注册登记。

一、以上海为例，根据《上海市商业保理试点暂行管理办法》第八条 商业保理企业设立程序为：

1：设立内资商业保理企业向试点区（县）工s行政管理部门申请名称预先核准。试点区（县）工s行政管理部门告知申请人设立条件，并于收到申请人登记申请后3个工作日内，向试点区（县）s务主管部门发出征询函。由试点区（县）s务主管部门启动联合征询机制，并于10个工作日内，书面反馈意见。

2：设立外资商业保理企业向试点区（县）工s行政管理部门申请名称预先核准。经核名并符合设立条件的外资商业保理企业，由试点区（县）s务主管部门出具批准设立文件并颁发《外商投资企业批准证书》；需要由市s务委批准的，由区（县）s务主管部门报市s务委批准。

3：试点区（县）s务主管部门在工s行政管理部门受理登记后，将商业保理企业相关信息报送市s务委。

二、备案要求

商业保理企业依法设立后，应按下述要求进行备案：

1、在境内合法设立；

2、公司名称及经营范围含有“商业保理”或“保理”字样；

3、主要股东近三年内没有违法违规记录；

4、拥有2名以上具有5年以上从事保理或相关行业从业经验的高及管理人员；

5、具有良好的公司治理结构、健全的组织架构、完备的管理制度和完善的业务处理系统；

6、商务主管部门规定的其他条件。

三、备案类型和标准

1.规模商业保理企业

融资保理业务余额超过1亿元（含）的商业保理企业，应向工s登记注册地省、自治区、直辖市s务主管部门申请规模商业保理企业备案

2.再保理企业

主营业务为再保理业务，且融资保理业务余额在40亿元以上的商业保理企业，可向工s登记注册地省、自治区、直辖市z府s务主管部门申请再保理企业备案。

3.其他商业保理企业

除规模商业保理企业和再保理企业以外的商业保理企业，应向工s登记注册地设区的市z府s务主管部门申请其他s业保理企业备案。