开曼CIMA监管牌照办理

开曼CIMA的监管制度有效透明，并得到了全球的认可，开曼CIMA已向英国金融行为监管局（FCA）看齐，这也是为什么包括嘉盛集团在内的众多外汇经纪商都选择了开曼CIMA牌照，就是因为开曼CIMA牌照“够硬”，CIMA的信誉可以让经纪商更易获得客户的信任。

下面是开曼CIMA监管下的证券投资业务牌照（外汇经纪商所对应的牌照），根据不同的业务类型，牌照分为：Broker/Dealer（经纪商/交易商）；Securities Manager（证券管理）；Securities Advisor（证券咨询）；Securities Arranger（证券安排）；Market Maker（做市商）五个类型。

申请开曼CIMA

　　开曼CIMA对申请公司的要求较高，因而要拿到开曼CIMA牌照并非易事。

　　首先，申请公司最低资本要求因业务类型和业务体量大小而不同，一般最低资本要求为10万开曼元，且公司必须在开曼群岛设有业务办公室，股东和董事须经监管部门批准，并通过Fit and Proper考核。

　　其次，申请CIMA牌照的费用和FCA相当。申请FCA牌照的费用主要有：牌照年费、席位费和每项业务的权限费用，根据申请的复杂程度，费用在1500-2500英镑不等。而申请CIMA牌照的费用主要包含：申请费（250或500开曼元）、牌照授权费（2000或4000或8000开曼元）、年费（2000或4000或8000开曼元）三个部分。因而对比来看，二者的牌照申请费用相当，根据最近的汇率，1开曼元大约相当于0.95英镑。

　　最后，申请CIMA牌照还需要提交一系列必要文档：公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。尽管公司信息保密，但是依然需要向监管机构提供资本信息、以及企业运营机构等。

　　针对持有CIMA监管牌照的公司，CIMA有以下要求：

　　1.公司账户需要每年审计一次；

　　2.年度账目需上交给CIMA，并附有合规证书；

　　3.公司信息进行任何修改，需要在七天之内通知CIMA；

　　4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计；

　　5.月度的报表需由持牌经纪商上交；

　　6.年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致；

　　7.提供当前的保险信息。

　　开曼CIMA对比英国FCA

　　CIMA的监管信誉已经获得全世界的认可，已可与英国FCA，美国NFA，澳洲ASIC相媲美。CIMA在某些制度和措施上和英国FCA十分接近：

　　1.从监管环境上看，CIMA有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定；外汇经纪商或被提出更高的监管要求，处于明确透明的监管环境中。

　　2.CIMA同FCA在部分规定上非常类似，如在客户资金安全上：客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下；受监管公司须定期对客户资金进行每日清算及对账等等都能更好地保障客户资金安全；；以书面形式或协议确保交易商作为受托人持有客户资金，银行无权对此类账户的任何资金与交易商的任何其他账户进行合并，或行使任何留置权，或就持牌方所欠的任何债务对客户银行账户内的资金进行扣押或反诉。

　　3.CIMA要求客户资金必须完全单独隔离存放，与公司资金分割开来，这样客户资金才不会被挪用他用。这一点，也与FCA的要求一样，是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。