外汇监管牌照介绍——塞舌尔FSA

法律允许的主要商业类型包括如下:塞舌尔财政部管理下的塞舌尔金融服务局(FSA)前身为国际商业局(SIBA),其职能覆盖了非银行的所有金融业务。作为国际上最常与海外公司打交道的监管政府机构之一,FSA 负责的范围主要包括保险、证券、融资租赁、博彩业、离岸金融等行业批准和监管业务。

监管机构职责

1、规划金融制度;

2、对银行、保险公司、金融商品交易所等市场相关人员进行检查和监督;

3、设置金融产品的市场交易规则;

4、制定企业会计标准和其他债务相关的事项;

5、监督注册会计师、会计事务所;

6、面向确立具有国际性协调功能的金融行政的国际机关,以及参与到两国金融协议;

7、监察金融商品市场规则的遵守状况等。

牌照申请

最低资本要求:申请牌照时注册最低资本要求为 5 万美金。1. 组织架构要求:FSA 对证券交易商牌照申请法人提出了组织架构方面的要求:

审计要求,管理人员适用性要求,员工要求。

(1)申请人必须为“公司”形式;

(2)至少 2 名自然人董事;

(3)至少 1 名已获得证券交易商代表牌照的员工;

(4)符合最低注册资本要求;

(5)符合本法案第 73 条的安全要求;

(6)递交完整文件或记录。

其中,对于董事和办公室员工提出了以下要求:

(1)考虑其财务状况;

(2)在所申请的服务相关领域中具有教育经验;

(3)个人行事高效,诚信以及公正;

(4)考虑其名誉、品性以及财务稳定性;在获得证券交易商牌照之后的 30 天内,持牌公司需要指定 1 位审计员并且获得FSA 的认可。

该审计员若发生以下情况则不得担任审计一职:

(a)为持牌公司的董事,主管,员工,股东或者合伙人;

(b)为(a)类人员的合伙人或者员工。

持牌公司需要在指定审计员之后的 7 天内,以书写方式告知 FSA 该审计员的名字和地址。

申请流程

递交至监管机构申请证券交易商牌照(Securities Dealers)必须包括以下文件:

(1)完整填写的申请表格

(2)相关申请费用

(3)认证过的相关法律性质文件,如谅解备忘录和公司章程、良好信誉证明

(4)最近 2 年的审计金融报告

(5)每位董事,高管,个人股东以及公司受益人的个人问卷调查表

(6)若公司控制所有人为非个人,提交最新的审计金融报告

(7)授权代表牌照申请表格

(8)依照《证券法案 2007》第 80(2)(a)条以及《证券(格式及费用)监管2008》的第 1 章要求进行标明

(9)依据《专业那个圈法案 2007》第 53 条,手写声明

(10)适用于业务规模及性质的保险政策复印件监管细则

什么是塞舌尔FSA?塞舌尔FSA牌照介绍

1. 隔离账户:

据塞舌尔中央银行的建议,塞舌尔财政部可能制定客户资金账户隔离相关监管措施。

要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录,经由会计核查,会计递交报告至监管机构。

(1)据塞舌尔中央银行的建议,塞舌尔财政部可能就持牌公司的客户资金或券,制定账户隔离相关监管措施。

(2)不受条款(1)限制,相关监管措施可能如下:

(a)指定措施以监管客户银行账户的开户和维持,包括账户收支相关情况;

(b)要求客户资金存入以“客户”名称抬头的银行隔离账户中;

(c)要求保持客户资金或证券的账户记录;

(d)要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录,经由会计核查,会计递交报告至监管机构。

2. 负余额保护机制:

未明确规定

3. 杠杆限制:

无杠杆限制

4.定期报告要求

据官网信息以及《证券法案 2007》,塞舌尔 FSA 对受监管公司的报告要求包括交易报告、审计报告、客户资金报告以及反洗钱报告。

(1)任何一家持牌证券交易商和投资顾问都需要保持账户以及交易记录,仓位记录,账户损益收支记录,并且需要对这些记录进行合适审计。

(2)不限于条款(1),证券交易商以及投资顾问需要保持账户记录,并且提交财务说明以及报告。

(3)账户以及交易记录需要在合理时间内递交至证券监管机构,或者递交至经由塞舌尔中央银行指定的审计处。

(4)据塞舌尔中央银行的建议,塞舌尔财政部可能制定客户资金账户隔离相关监管措施。

(5)要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录,经由会计核查,会计递交报告至监管机构。

(6)报告实体需要在财务年年尾 4 个月内,按照规定形式向塞舌尔中央银行提交一份年度审计报告复印件,并且向其每位股东递交年度财务说明。

(7)若报告实体发生重大变化,该变化可能会对其证券市值或价值带来影响,报告实体需要在 7 天内发布经由董事批准的关于该重大变化性质的新闻公告,递交至 FSA。

什么是塞舌尔FSA?塞舌尔FSA牌照介绍

如何监管

对外汇保证金业务机构的监管,主要包括定期检查(半年或年终结算时等)、随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式。外汇交易商提供的月末报告内容。

要包括以下几个方面:

1、自有资本比率状况

2、业务发展状况

3、客户资金分离保管情况(相当于国内的第三方托管)

4、市场风险

5、上级交易风险

6、交易风险

7、流动性风险