迪拜DFSA监管的DIFC金融牌照申请条件

迪拜金融服务管理局（Dubai Financial Services Authority, DFSA）DFSA是独立的风险管理机构，负责颁发经营许可证并管理DIFC内部各类金融机构的活动。DFSA采用国际公认标准，并借鉴欧美等国金融监管实践，制定了一整套适合DIFC的监管制度。DFSA以极严格的监管制度闻名，并对受它监管的企业和机构要求蕞高级的执行力度。DFSA同时持有和它的授权牌照同等严格的授权准入条件。DFSA是迪拜金融中心独立的金融服务监管机构，位于阿联酋迪拜的一个金融自由区。

DFSA的监管授权包括资产管理，银行和信贷服务，证券，集体投资基金，托管和信托服务，商品期货交易，伊斯兰金融，保险，国际股票交易所和国际商品衍生品交易所。出来监管金融和辅助服务外，作为迪拜国际金融中心（简称DIFC）唯壹独立的金融服务监管机构，DFSA还负责监督和执行适用于DIFC的反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）要求。DFSA还接受了DIFC公司注册处（RoC）授权，调查涉及DIFC公司法和重大违法行为的DIFC公司和合伙企业的事务，并向注册服务商提供执行补救措施。

申请 DIFC牌照的优势：
1、100%的外商所有权；
2、无所得税和利润税（承诺免征50年）
3、适用于阿联酋注册实体的系统的双重征税条约
4、无汇率管制（资本自由兑换）
5、高标准的法律、法规和条款
6、完全透明的经营环境，遵循国际蕞佳实践和国际公认的法律和监管程序
7、现代化的运输、通信和互联网基础设施

DIFC许可类别

1.低风险活动，例如咨询或安排类的，需要DIFC 4类许可证

2.全权投资，需要DIFC 3C类许可证

3.以匹配原则交易的STP经纪人需要DIFC 3A类许可证

4.市商或者信贷，需要DIFC 2类许可证

5.接收存款的成熟银行，获得DIFC 1类许可证

资本要求

1.4类公司， 10000美元

2.3类公司，500000美元

3.2类公司，2000000美元

4.1类公司，10000000美元

类别详细区分：
第一类：银行
资金：1000万美元
活动：接受存款，管理存款
第二类：市商，信贷提供者
资金：200万美元
活动：以委托人身份进行投资，提供信贷
3A ：经纪
资金：50万美元
活动：以配对委托人身份进行投资交易，以代理人身份进行投资交易
3B：托管人
资金：400万美元
活动：为基金提供托管，担任基金受托人
3C类：资产经理，资金经理
资金：50万美金
EF,QIF经理的资金为7万美元
活动：管理资产，管理集体投资基金，提供托管，提供PSIAr，提供信托服务
3D：资产经理，基金经理
资金：20万美元
活动：提供或操作付款账户，执行付款交易或签发付款方式
类别4：投资顾问，保险顾问
资金：1万美元
运营众筹平台的：14万美元
活动：安排投资交易，安排信贷和信贷资讯，提供金融产品咨询，安排托管，保险中介，保险管理，运营ATS，提供资金管理，提供信托服务，运营众筹平台
类别5：伊斯兰商业
资金：500万美元
活动：伊斯兰业务

牌照申请流程：
1. 递交申请资料和缴费。
2. DFSA进行初审和终审。
3. 完成DIFC公司登记。
4. 4个月左右审核完成。
DFSA会发一封要求进行DIFC公司登记的表格。完成登记后，DFSA的授权证书会发下来。
DFSA监管这2004年的监管法规，这是监管制度的基石。该法律确立了DFSA的组成，并允许建立监管框架，在该框架内，实体可以获得DFSA的许可，授权，注册和监督。根据该法律，DFSA有权执行适用于DIFC中所有受监管参与者的法律和规则。