美国MSB有何作用，如何办理？

美国MSB（Money Services Business）牌照

货币转移业务许可证要求

货币传转移已成为现代必需品。随着消费者越来越依赖在线应用程序来支付从杂货订单到虚拟社交等各种费用，数字钱包和点对点转账应用程序的用户数量激增。

但经营货币转移业务需要遵守管理该服务的联邦、州和地方法规。

如果您经营货币转移业务或想要开展货币转移业务，以下是您需要了解的有关获得货币转移许可证的信息。

联邦对汇款业务的要求

在联邦层面，货币转移企业被视为“货币服务企业”(MSB)。除少数例外，每个 MSB 都必须向美国财政部注册。

根据 FinCEN 的规定，货币服务业务一词包括以以下身份之一开展业务的任何人：

货币交易商或兑换商

支票出纳员

旅行支票、汇票或储值的发行人

旅行支票、汇票或储值的卖方或赎回人

货币转移

美国邮政服务

不存在被视为 MSB 的最小或最大阈值。因此，如果您的公司从事资金转移业务（无论金额多少），您必须获得资金转移许可证并每两年更新一次。

货币转移法和加密货币

如果您经营与加密货币相关的业务，大多数监管机构会将您的业务视为货币转移。因此必须注册货币转移许可证MSB。这适用于除蒙大拿州外的所有州。

此外，如果您的加密货币业务被 FinCEN 视为 MSB，您必须向 FinCEN 注册并每两年更新一次注册。您还必须维护反洗钱计划并保留某些交易的记录并向 FinCEN 报告。

更详细的需求，可沟通。