1、“货币兑换”牌照
货币兑换牌照用于兑换货币服务,该牌照监管范围较小,业务涉及到的商业规模较小、风险较低。
2、“标准支付机构”牌照
该牌照在开户、境内外转账、商业采购、电子支付、货币兑换类行业,对支付/转账额度有所限制,即年均月度业务涉及金额≤300万SGD/或年均月度业务涉及流水额≤600万SGD。
3、“大型支付机构”牌照
业务涉及金额超过“标准支付”牌照中所列行业,牌照审批较为严格。
新加坡MAS监管金融牌照申请条件:首先要注册新加坡当地的公司:
1. 至少有一名股东(可以是法人,没有国籍限制或居留限制)。
2. 至少有一名新加坡董事(只能是自然人,至少有一名是新加坡居民/新加坡工作准证持有人)。
3. 会计要求 – 提交年度财务报表是必需的审计 - 必需的。
4. 当地办公室 – 必需的注册的办公室。
5. 必需的当地秘书。
应用范围:
1. 数字货币
2. 电子货币发行
3. 境内转账
4. 跨境转账
5. 商户收单
6. 账户发行
7. 货币兑换
8. DPTS(数字支付代币服务)
买入,卖出,兑换,入金,转账
牌照申请基本要求
公司要求:必须是新加坡公司或外国注册公司的新加坡分支机构。
实体办公室要求:需要在新加坡设立永久性营业场所或注册办事处。
董事要求:至少有一名执行董事为新加坡公民或永久居民,如果至少有一名董事持有新加坡雇佣签证,并且至少有一位非执行董事是新加坡公民或永久居民,那么执行董事可以是外国人。
基础资本要求:标准支付牌照,100000新加坡元(7.3万美元),大型支付机构牌照,250000新加坡元(18.2万美元)。
牌照申请流程和费用
提交文件:除申请表格外,公司还必须提交其业务概括,财务报表,反洗钱合规计划。
对于加密货币,除了代币服务风险评估外,还必须提供支持的数字代币的完整列表。