申请爱沙尼亚MTR双牌照的条件

爱沙尼亚是一个双牌照，他可以同时申请货币何钱包两个牌照类别。拥有了一个爱沙尼亚的牌照，相当于拿了一个欧洲资质，后期审核只会越来越严格，甚至有可能如果停掉或控制牌照颁发数量！爱沙尼亚金融监督局（EFSA）是具有自主权和预算的金融监督和解决机构，代表爱沙尼亚国家行事，独立于其决定。金融监管局对已获得金融监管局活动许可证的银行，保险公司，保险中介，投资公司，管理公司，投资和养老基金，支付机构，电子货币机构，债权人和中介机构以及证券市场进行国家监管。

EFSA---爱沙尼亚金融监督委员会向在爱沙尼亚注册并在爱沙尼亚运营的公司颁发许可证。在买卖证券或电子货币的情况下，有必要获得投资公司的许可证或建立电子货币的许可证。该公司必须以爱沙尼亚的有限责任公司的形式注册。

爱沙尼亚是首个以国家名义来发行货币的国家没有之一。爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定（自2017.8.12）起,它被指定为“虚拟价值”),记住是法律上许可了。 2017年12月08日,爱沙尼亚正式颁发加密货币交易牌照。

对于合规运营这一块的重要性，其实很多行业内的人士都是知道的。从国内近期的一系列整治不难看出，市场永远是会被正规化，往正向去发展的，因此，很多项目还没有取得合规运营的，不得不把自己的项目合规提上日程了。

我们讲到过很多类别的金融牌照：外汇监管类，数子货币类，支付类，资管类，券商类，交易所等。

我们今天所讲到的这个爱沙尼亚牌照就是属于一个比较全面的牌照，首先我们需要知道，一张完全合规的爱沙尼亚牌照需要同时申请两类：货币＋钱包。

爱沙尼亚应该是世界上最早开始以及应用区快链技术的国家，并且通过 X Road 系统保证国家的公共数据可以在分布式数网上进行储存。在区快链技术的基础上打造了一个完整的智能化体系。

什么是MTR？

在爱沙尼亚所有符合注册和经营标准的公司都必须在MTR登记。爱沙尼亚的外汇人也必须在 MTR中登记并正式注册。

欧盟的法规非常严格， 当涉及到外汇市场时，外汇商必须满足非常高的标准才能够运营。

爱沙尼亚经济事务和通信部依法对外汇市场进行监控，保护消费者，创造公平和健康的商业环境。

什么是加密货币许可证？

加密货币许可证（Crypto license）是MTR 牌照中的一种类型，它适用于从事虚拟货币服务 的公司。

加密货币许可证中包括加密货币交易所和电子钱包供应商。

办理优势

1.经济优势：爱沙尼亚的经济是开放型的自由市场经济。国家经济稳定发展，这对外汇交易者来说是更有发展前景的。在爱沙尼亚决定完全转向欧元后，增强了金融和证券市场的信任。因此，许多国际经纪人选择爱沙尼亚作为离岸目的地。

2.地理优势：在爱沙尼亚进行交易的主要优势之一是地理位置和时区，这使得在伦敦和纽约交易时段交易变得方便，而不必熬夜等纽约市场开放。

3.政策优势：税率比其本国低，劳动力比西欧国家便宜得多。爱沙尼亚外汇市场上可以找到许多国内和国际贸易商。

4.市场优势：外汇市场在爱沙尼亚境内包括世界范围内都很流行。稳定的经济产生了越来越多的外汇爱好者和投资者。人口稀少也是一些爱沙尼亚外汇经纪人向国际扩张的诱因之一。爱沙尼亚的外汇人在东欧，俄罗斯，乌克兰和白俄罗斯等国乃至更广泛的国 家中普遍存在办事处并享有国际声誉。

5.法规完善：完善的法规领先其他欧盟成员国，在许多欧盟国家搞不清楚区块链是什么的时候，爱沙尼亚已经成立了数字货币管理部门，甚至考虑过颁布国家加密货币 (Estcoin)。可惜被其他欧元区拒绝，计划最终受阻。

爱沙尼亚金融部门（FIU）主要掌管数字货币法规公家机构，对于数字货币公司投资者，需要熟读完整版的反洗钱和恐怖主义融资法(Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act)和配合政府部门做KYC，并定期做业务回报即可。健全法规且实行有方，让政府和企业运作得相当顺利，取得双赢。

办理流程

第一步：公司注册

①联络人和法定地址服务，为期一年

②国家义务

③股东/管理委员会成员的授权书和申请书的宣誓 翻译

④材料公证

该步骤需要花费的时间：4周左右

a.提供公司名称给我司查名（英文大写，以爱沙尼 亚专门尾缀结尾）

b.提供董事信息，董事个人简历，董事无犯罪记录 证明原件，公证证明（我司可代办）

c.我司代办公司，不需要本人去爱沙尼亚申请牌照

第二步：向FIU部门递交申请

①公司的管理委员会必须位于爱沙尼亚，而且公司必须有一个当地的（爱沙尼亚）反洗钱官 员，能够在金融情报机构作为公司代表。董事 会个人成员和反洗钱官员须是同一个人，股东 可以担任公司检察官或有权指定检察官（有权 代表公司的人）

②当地的实际办公室

③授权资本为12000欧元，协助进行股本登记

④该公司必须在欧洲经济区有一个公司账户， 协助一个EMI开户的费用（不包括银行费用和 公司的一套文件）

第三步：等待下牌，领取牌照文件等

牌照申请预计完成时间：4-6个月

申请MTR所需的资料

1、股东/UBO/董事的认证和签名护照。

2、股东/UBO/董事的公用事业账单，说明居住地址，不超过3个月。

3、股东/UBO/董事的英文银行资信证明，不超过3个月。

4、英文简历。

5、乙方律师的授权委托书（POA），用于提交申请，并代表客户在爱沙尼亚金融部门行事，经认证和加注。

6、董事证明，经公证、翻译成英语的高等教育文凭的附加文件。

“虽然马耳他被吹捧为数字加密货币的中心，并且享有引入新监管的声誉（博菜、外汇等），但他们的加密货币监管似乎缺乏坚实的基础。回顾此前各行业在该国的监管方式，这里也并不是很有前景。”

您提供的服务

●协助客户

●尽职调查与KYC；

●设立公司；

●资质及风险评估；

●运作方案评估；

●金融工具测试（FIT）；

●递交申请并完成其他简单要求 ；

●准备许可证（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；

●准备虚拟货币钱包服务许可证（virtuaalva ringu rahakotteenus）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；

●公司内部AML/KYC程序准备（爱沙尼亚语和英语）；

●在申请执照过程中，金融部门提供律师协助；

●将受益人文件翻译成爱沙尼亚语以供申请；

●协助准备电子居住（国家费用100欧元单独支付）。