美国MTL外汇牌照需要的资料

MTL：全称MONEY TRANSMITTER LICENSING
如果要在美国从事法币业务，除了申请MSB牌照外，还要申请各州的MTL牌照，有几个周还有单独针对数子货币的牌照，如纽约州。美国MTL牌照经营许可：数子货B币交易，币币交易，法币交易。向美国人提供服务的数字资产 "管理方" (例如资产发行方) 与 "兑换方" (例如交易所) 属于美国银行保密法案下的需要在公司设立180天内向金融局提出注册。
由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。而要从事法币交易业务还需要申请各州的牌照，有几个州还有单独针对加密资产的牌照，如纽约州（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数子货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数子货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）

加州汇款人执照要求：

（1）填写公司表格 (MU1)

（2）提供由注册会计师完成的财务报表

（3）上传授权代理列表

（4）提供有关您的业务实体的信息

（5）包括注册代理和主要联系人员工

（6）提供您的银行帐户详细信息

（7）完成控制人证明表 (MU2)

（8）允许所有控制人员的信用报告

（9）准备并上传您的反洗钱 (AML) / 银行保密法 (BSA) 政策和您的商业计划

（10）提供授权证书或良好信誉证书

（11）提交资金流结构说明

（12）上传您的管理图表

（13）获得汇款保证金
申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调C查，包括母公司背景
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），账户存款各州不同（樶低2万美金）
各州费用不同，注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，华盛顿来举例，2万美金的牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有50个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调C查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在实施方面极其严格和耗时。目前，从事数子货币服务业的其他大公司都在大多数州注册，但像这样的公司已经存在了相当长的一段时间，并且拥有利润率和员工队伍以满足这些许可要求。因此，越早开始进行注册优势就越明显。
提交和接收您的加州汇款许可证

您需要通过 NMLS 在线提交所有文件。如果您的申请完成，一旦您被批准为加州汇款人，您就会收到通知。 一旦您的许可证申请获得批准，您需要上传您的授权代理人名单，他们将代表您在该州开展货币服务业务。您必须使用 NMLS 统一授权代理报告 (UAAR) 功能来执行此操作。

您可以通过部门的汇款人目录搜索来检查您的执照状态。

获得您的加州货币转移许可证的过程非常严格，从开始到结束可能需要 6 个月到一年的时间。