澳大利亚ASIC牌照的优势

澳大利亚ASIC牌照有什么优势

澳大利亚证.券和投.资委员会（Australian Securities andInvestment Commission）简称ASIC，是澳大利亚金.融.服.务和市场的法.定.监.管.机.构。该机构依法独立对公司、投.资行为、金.融产品和服务行驶监管职能，是澳大利亚外.汇.零.售行业的监管者，其设立和管理ASIC法案，同时执行法.案.条.例的大部分工作，确保澳大利亚的金.融.市.场的公正和透明。

ASIC作为澳洲政府金.融.市.场的管理者，对经授权的金.融.期.票.交.易有效地执行其合.法职责，对运作公平，有序和透明的市场进行评估。同时核准和监管金.融服务业，使其有效，诚信和公平地运作。

澳大利亚ASIC监管范畴

1、监管156本土及6991全球金融资本3780流动，评估市.场.风.险；

2、提高所有AFS持牌机构的服务水平，为消费者提供更多保障；

3、建立澳洲金.融.市.场的完整性，协助和保护买卖双方权益；

4、监管持牌公司的自有资金和客户资金分离管理；

5、对国际投.资.者进行有效的权益保护，使其享有与澳洲本土投资者一样的法.律.权.益。

监管要求

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经.营.权.限；

2、须为客户办理专业责任强.制.保.险（PIInsurance）；

3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案；

4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构；

5、须按监管要求在指定银行开立客户资.金.专.属.账.户，与公司自有资.金.分.离.管.理；

6、定期提交公司经营财.务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案；

7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案。

澳大利亚ASIC监管职能

管辖范围广泛

作为澳大利亚的一个政府部门，澳大利亚证.券和投.资.委员会（ASIC）所管辖的范围相当广泛。其中主要分为三个部分：

1、作为消.费.信.贷.监.管.机.构，澳大利亚证.券和投.资.委员会（ASIC）授权企业从事消费信.贷活动（包括银行、信用合作社、金.融.机.构等），并确保在相关规范下的执.照有效性，包括消费者的责任。这是2009年《国家消费者信用保护法.案》内的条款。

2、作为市场的监管机构，澳大利亚证.券和投.资.委.员.会（ASIC）评定如何有效地授权金.融市场，并评估金.融市场遵循自己的法定义务公平有序、透明的运营。2010年8月1日，澳大利亚证.券和投.资委员会（ASIC）在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股.票、衍生品和国内期.货市场正常运作的监管。

3、作为金.融服务监管机构，澳大利亚证.券和投.资委员会（ASIC）许可和监察金.融服务企业，以确保他们有效、诚实、公正的操作。这些企业从事业务的范围为养.老.保.险、基.金、股.票、公司证.券、衍生品、保.险.服.务。

在金.融.市.场的权力

1、注册公司和管理投资计划。

2、授予澳大利亚金.融.服.务牌照和澳大利亚信.贷.许可证。

3、登记审计和清算。

4、从ASIC管理的各项立法的准备金中给予救济。

5、对公司、持牌的金.融.服.务和信.贷.持.牌的公众可访问的信息进行维护管理。

6、制定确保金.融.市场完整性的规则。

7、禁止在有缺陷披露文件下发行金.融.产.品。

8、要求涉嫌违法调查法案的人出版书籍或者回答测试题目。

9、对有关涉嫌违反相关法律的个人或团体发布侵权通知。

10、禁止违规、违法人员继续从事信.贷.业.务或提供金.融.服务。

11、向法院寻求民事处罚。

12、着手起诉，即便由ASIC自己提出诉讼，这些诉讼一般由公共诉讼联邦主任执行。

澳大利亚金.融ASIC的义务

1、须申请获得AFS License，并获准许可指定的经营权；

2、公司股东和管理层以及规定的持牌人均需按ASIC规定进行备案；

3、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构；

4、须按监管要求在指定银行开立客户资.金专属账户，与公司自有资.金.分离管理；

5、定期提交公司经.营.财.务.报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案；

6、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案。

除此之外，ASIC建立了一整套的针对外.汇.市.场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外.汇.市.场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金.融.服.务.牌.照和普通经营执照。

同时，ASIC对在澳洲金.融.机.构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。

澳大利亚ASIC监管优势

1、完善的政府职能，独立管理金.融.市场；

2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重；

3、在金.融.运.作中，协助和保护零售商和客户；

4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构；

5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施；

6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益；

7、通过新技术和流程提高服务水平。

服务内容

1、澳洲本土银行账户；

2、澳洲公司架构组建；

3、委派专业的金.融.持牌人，澳籍董事，公司责任经理和公司法.务.总.监等；

4、澳洲办公室及设备租赁；

5、AML流程建立，反.洗.钱.反.恐.合.规；

6、网站合.规.性.审.核；

7、金.融业务方案设计；

8、递交牌照申请，及所相关文书准备工作；

9、准备与撰写金.融.服.务指南；

10、金.融.交.易.产品披露说明撰写；

11、雇佣合同撰写；

12、反.洗.钱.反.恐.报告申请。

牌照申请细节

1、招聘公司员工，培训并且管理；

2、责任经理作为牌照持牌人；

3、公司服务式写字楼管理；

4、澳洲顶尖法律顾问公司提供AFSL牌照法.律.服.务；

5、每年由澳洲知名会计公司提供的审计与咨询服务，包括申请牌照时所需的审.计.报.告，和日后每年税.收.报.告，公司每年年检。