欧盟高评级数字货币牌照马耳他MFSA牌照介绍

马耳他金融服务局(Malta Financial Service Authority)

2002年成立的马金融服务局从中央银行手中接管了制定商业银行管理规章、营业牌照发放和监管等项权利，是商业银行的监管部门，同时也是保险业和其他金融机构的监管部门。

按照《虚拟金融资产法案》，根据不同的经营活动种类，把牌照分为4类：

第1类：投资咨询

该牌照允许持有者为客户提供投资咨询及代客理财服务，不可以代客户持有虚拟资产。

——适用范围：VFA投资咨询机构

第2类：除交易所及自营交易外的，任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能通过自己的账户经营VFA交易所，及不能自己运营交易所。

——适用范围：钱包、加密金融资产投资基金

第3类：除交易所外的，任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能经营VFA交易所。

——适用范围：OTC交易者或做市商

第4类：VFA交易所

授权经营VFA交易所并持有或控制客户资金，虚拟金融资产和/或私人加密密钥，以及托管人或代理人服务，但仅限于交易所的运营和相关活动。

——适用范围：各类加密货币交易所，如币安和OKEX等就要申请此类牌照。

那么，为什么要申请马耳他牌照？

A. 合规的重要性：加密货币行业的不规范发展严重妨碍的整个产业，特别是在熊市，没有合规，就没有信任度，也就没有大资金的进入。任何新兴事物都会从野蛮生长阶段到合规阶段，现在早已经过了野蛮生长阶段，同时加密货币是不可能消失的，因此只有在合规领域扎扎实实，才可能赢得市场，度过寒冷的熊市，在下一轮牛市爆发。

B. 马耳他特殊性：作为欧盟发达国家，马耳他是全球“高评级”国家第一个颁布全面的加密货币监管体系，这得益于其对iGaming的扶持及监管经验，因此相信马耳他会快速成为加密经济的热土，成为新的加密经济中心。

C. 牌照本身的价值：无论在任何国家，往往牌照在最开始推出时是相对容易获取，并且费用较低（例如我国的私募基金管理牌照），但是越往后越困难。因此First Move Advantage是非常重要的。

D. 为什么不能把马耳他当做覆盖欧洲及非洲的区域总部呢？

我们不鼓励为了申请牌照而申请牌照，而建议有计划把团队搬马耳他运营的项目考虑。

注册马耳他牌照的要求和资料

1、监管局关注的核心问题

1）申请人应提供证明，使监管局确信其拥有良好的财务状况，严格的财务管理制度，及健全的流动性资金管理制度。

2）有足够的财力保证公司即使破产也不会造成系统性风险。

3）合法的财富来源证明。

2、设立初始资本

73万欧元，且在未来运营过程中，也不能低于此金额。

3、申请流程

按照法案规定，牌照申请必须通过虚拟金融资产代理人进行提交，在这里，大致把申请过程分为3个阶段：

第1阶段：准备阶段

第2阶段：预许可阶段

第3阶段：获得牌照/业务开始阶段

注意：在开始营业之前，牌照持有人需要在规定的时间内满足监管局提出的要求。 MFSA有权更改或添加新要求。 如果未能在监管局规定的时限内满足，监管局有权取消授予代理服务提供商的牌照。牌照持有人应在VFA交易所牌照颁发之日起12个月内开始VFA交易所业务。但如果由于任何原因牌照持有人无法遵守此条件，则应以书面形式通知MFSA，列出延迟的原因以及表明拟生效日期的更新业务计划的业务。信息和案件的具体情况，MFSA可以根据该法的有关规定决定暂停或取消牌照。

马耳他MFSA牌照就简单的介绍到这里，想要了解更多欢迎随时咨询——晓春