申请南非FSCA牌照的类别及申请

南非金融部门行为监管局（FSCA）全称Financial Sector Conduct Authority，FSCA从2018年4月1日起开始接管南非金融服务委员会FSB的职责，FSB成立于1991年。

1. FSCA的金融服务提供商FSP可以提供相关外汇服务。

2. 投资保障，FAIS Ombud南非金融服务申诉署处理针对FSP的投诉，其管辖权限为80万兰特以下。

近年来，南非成为经纪商的热门选址地。南非是世界上拥有加密货币的手机用户比例最高的国家，对在线交易持开放态度，这使得其对经纪商颇具吸引力。

“南非拥有大量愿意交易的富有客户，因此我们有兴趣在那里开设办事处，获取牌照，并努力吸引客户。”一家技术供应商的首席执行官告诉媒体。

当然，欧洲监管也是一个推动因素。去年8月，欧洲证券及市场管理局(ESMA)推出了产品干预措施，迫使经纪商在海外寻找新的商业机会。

除此之外，获得ESMA监管范围之外权威金融机构(比如南非FSCA)颁发的牌照，可以用来吸引那些希望继续进行高杠杆交易的欧洲客户。

牌照类型：

FSP牌照（金融服务提供商）类别：

（1）Category I FSPs，指非II、IIA、III或IV类FSPs的金融服务提供商；

（2）Category II FSPs，指自由金融服务提供商；

（3）Category IIA FSPs，指对冲基金金融服务提供商；

（4）Category III FSPs，指管理类金融服务提供商；

（5）Category IV FSPs，指辅助业务金融服务提供商。

牌照申请：

申请金融服务提供商（FSP）牌照的，申请人应满足一下要求：

1、合适核适当的要求（fit and proper requirements）

对金融服务提供商各类别、关键人员和代表的合适核适当要求指的是：

（1）诚实和正直；

（2）信誉良好；

（3）能力要求；包括与金融服务、金融产品和功能相关的充足的、合适的和相关的技能、知识和专门技术。

（4）持续专业发展；

（5）运营能力；

（6）财务稳健性。

2、各类别金融服务提供商最低经验要求：

（1）Category I FSPs：其关键人员必须至少拥有I类FSP特定金融服务管理和监管方面1年经验；

（2）Category II FSPs：其关键人员必须至少拥有II类金融服务管理和监督方面1年经验；

（3）Category IIA FSPs： Category IIA FSP和其代表必须至少拥有IIA类金融服务方面3年经验，其关键人员必须至少拥有IIA类金融服务管理和监督方面1年经验；：

（4）Category III FSPs：Category III FSP和其代表至少拥有III类金融服务方面3年经验，齐关键人员必须至少拥有III类金融服务管理和监督方面1年经验；

（5）Category IV FSPs：Category IV FSP和其代表至少拥有IV类金融服务方面1年经验，其关键人员必须至少拥有IV类金融服务管理和监督方面1年经验；

3、参加监管考试

要成为可以销售外汇产品的FSP，必须通过两项考试：FSCA的法规考试1（RE 1）和法规考试5（RE 5）。

RE 1考试中包含80个问题，至少达到65％正确率才能通过考试，也就是说您必须答对52个问题才能通过，考试时间为2.5小时。

RE 5考试只有50个问题，您必须答对33个问题才能通过，RE 5考试题目较少，所以考试时间为2小时。

所有考试题目都是多项选择，并且这些题目都是根据四种立法和财务法规出的：

（1）由2013年第45号金融服务法通用修正案修订的FAIS法案

（2）FSCA授权金融服务提供商通用行为准则

（3）FIC法（FICA）

（4）FSCA委员会通告

（5）当前，只有Moonstone负责管理组织考试。如果要参加考试开始申请牌照，您必须在Moonstone网站上报名考试。

（6）Moonstone网站上有《法规考试准备指南》，可帮助您为考试做准备，并帮助您详细了解考试内容。

（7）在南非参加每门考试的费用为1226南非兰特。如果您选择在其他国家参加，费用为210英镑。

获得合格资质

通过RE 1和RE 5后，您还必须通过FSCA合格资质考核。申请过程中证明自己拥有合格资质最繁琐又耗时，需要大量文档材料。

资质考核主要分为五大类。

（1）诚实、正直和良好信誉：此类别适用于您是否因欺诈、盗窃或伪造等罪行而被定罪，或者是否已受到FSCA或类似监管机构的制裁。

（2）能力：检验您是否具有必要的知识，是否能够提供有关投资产品的建议。它涵盖了您对金融产品的教育和经验。其中包括通过RE 1和RE 5考试。

（3）持续的专业发展：该类别详细说明了FSP为保持其金融产品知识和投资建议而需要采取的行动。

（4）运营能力：此类别包括向客户有效提供服务、降低风险和保留记录所需的要求。它涵盖了拥有公司地址、灾难恢复计划和合规程序之类的内容。

（5）财务状况：此类别与您的运营资金和流动性有关。

支付相关费用申请成为持牌FSP时，您需要支付几笔费用。如果您是独资经营者，则需要支付2,544南非兰特作为I类FSP的授权申请，再支付2,568南非兰特来承认您的证书和资格。如果您的公司有其他员工，还需要支付额外费用。

公司成立后，监管所需的费用取决于公司的规模和利润。

南非FSCA牌照就简单的介绍到这里，想要了解更多欢迎随时咨询——晓春