澳大利亚ASIC监管的AR牌照申请流程

澳洲牌照现在审核越来越严格了,澳大利亚的AUSTRAC牌照申请男的也增大了,目前澳洲AR的申请流程还没有变严格,有客户想要申请这个牌照的还是要提早下手。澳洲监管牌照是一款含金量还蛮高的牌照。对于想要进行规范活动的个人或公司来说,成为ASIC的AR是非常便捷以及高效益的途径。AR,即Appointed Representative,一般可以翻译成委任代表或授权代表(一下全文将简称AR)。ASIC的AR指的是那些由受ASIC监管公司(这里我们称之为委托主体)授权行事的公司或个人,该公司或个人并不直接受ASIC监管。“什么是Introducer AR”
介绍委托代理指的是由公司指定任命的委托代表,其任用范围限于:
a. 对公司或公司集团下其他的成员进行介绍;
b. 分配公司或公司集团下其他成员的产品或服务的非实时金融营销活动。
介绍委托代理的任用范围不包括:
a. 作为代理人进行投资交易;
b. 策划投资交易活动或实施受监管的按揭合同;
c. 协助管理和履行保险合约;
d. 就投资提供意见;就利益相关者产品提供基本咨询意见;就家庭理财计划提供咨询意见;就收购土地的受规管信贷协议提供咨询意见;其他可能合理引导客户相信他接受基本咨询或有关投资或家庭财务交易的建议。
介绍委托代理可以拥有多名委托主体,但需要与每位委托主体签订合同。
“委托主体的职责”
如果一家公司受ASIC直接监管,那么这家公司被称为“委托主体”(Principal),委托主体需要负责确保所有的AR都能符合ASIC的要求,而ASIC方面并不会与AR有任何直接的关系。
作为委托主体的公司还需确保其AR服从ASIC所制定的规则,并对此负全责。此外,委托主体与其AR之间必须签署相关书面合同,以记录双方之间的协议。
在与AR达成协议之前,委托主体公司需要对其个人或公司进行充分的检查,以此来确保AR拥有稳定的资金能力以及其他符合条件的能力。
委托主体公司必须上报所有其委任的AR。此外,在适用的情况下,当AR进行一些被监管的活动时,委托主体必须在此之前批准相关工作人员对活动进行管理。
一家公司一旦同意担任委托主体,那么该公司将对其委托的AR所执行的活动范围负责,包括:AR在销售以及计划销售的产品;AR为客户所提供的任何建议;确保AR与直接授权公司一样向客户传递六项“公平对待客户”原则。
Note:如果某企业获得的是临时的许可,那么将无法成为另外一家公司消费者信贷活动的委托主体。
“AR的职责”
作为AR的个人或公司需要理解并遵守其所从事业务的相关监管要求。如出现以下情况,任何个人或公司将无法成为一个受监管活动的AR
未与相关行业的委托主体公司签署合同;
其委托主体公司不接受受监管活动的书面责任;
成为其委托主体的企业只拥有相关信贷活动的临时许可;
该个人或企业运营信用查询机构;
提供信贷服务(除非该服务是免息且无任何其他费用的)
已被授权进行另一项活动 。
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