加拿大IIROC 监管政策及监管牌照

国外对加拿大外滙市场的了解尤其是对加拿大在外滙监管方面了解的不是特别多，而现在国内也很少有加拿大的外滙经济商向国内的客户提供服务，为什么说加拿大的监管机构独特，加拿大是由联邦政府与各地省政府的相结合的监管制度，没有全国性的监管机构，设立的各种省级监管机构，加拿大投资业监管组织（IIROC）也在该结构的中心，加拿大监管环境的另一个独特点是有IIROC负责决定外滙业每个货B对合适的账户杠杆率。加拿大投资行业监管组织是一个全国性的自律组织，负责监管加拿大所有投资交易商以及债务和股票市场的交易活动。IIROC制定高质量的监管和投资行业标准，保护投资者，加强市场诚信，同时保持高效和有竞争力的资本市场。

IIROC通过制定和执行有关交易商公司及其注册员工的熟练程度、业务和财务行为的规则，以及制定和执行有关加拿大股票市场交易活动的市场诚信规则，履行其监管职责。为履行国家自律组织的职责，我们必须秉持诚信、透明和公平的原则行事。

IIROC做什么：（1）撰写制定高监管和投资行业标准的规则；（2）甄别由IIROC监管的公司聘用的所有投资顾问，确保他们品行端正，受过适当培训，并成功完成了所有必需的教育课程、背景调c查和课程。（3）进行财务合规性审查并设定蕞低资本要求，以确保公司有足够的资本用于其业务的特定性质和数量。这通过防止过度杠杆和高风险的商业行为降低了公司破产的可能性。（IIROC监管的公司也参与了加拿大投资者保护基金，该基金在公司破产的可能性不大的情况下保护个人投资者。）（4）进行商业行为合规性审查，以检查公司是否有适当的程序来监督客户账户的处理，以及建议和交易是否适当地反映了客户的需求和指示。IIROC批准的顾问必须通过熟悉客户的财务状况、投资需求、目标、投资经验和风险承受能力，遵循适合性和“了解客户”规则。（5）进行交易行为合规性审查，检查交易公司的交易台程序。审查评估交易台程序是否符合《全球市场诚信规则》（UMIR）和适用的省级证券法。进行市场监督和交易审查分析，确保交易按照UMIR和适用的省级证券法进行。调c查其经销商公司、获批人员和其他市场参与者可能存在的经销商或市场不当行为，并可提起纪律诉讼，可能导致罚款、停职、永久禁止或终止个人和公司。（罚款及结算所得款项拨入IIROC的限制基金，IIROC用以资助资本支出，以应付新出现的监管问题、与投资者及工业教育有关的项目，以及IIROC认可令所授权的其他用途。）

IIROC公众利益服务：通过拥有和使用强有力和适当的工具来激发信心和制止不法行为；提高加拿大证券监管的效率；被我们的利益相关者称为值得信赖、尊重和重视的合作伙伴成为领先的证券监管机构。

牌照申请要求：1. 注册蕞低资本：经纪商类别不同，资本要求也不一样。分为两种：250,000加元/75,000加元。2. 组织架构：a. 每位交易商成员需要建立和维护合适的内部控制系统；b. 交易商成员的负责人或者执行主管都必须经过IIROC组织的批准。c. 至少40%的负责人在交易商成员公司的业务运营中保持活跃状态，或者在相关；属证券交易商或其他附属金融机构担任同等职位，并且拥有至少有5年金融服务行业从业经验。d. 交易商的所有执行主管都需要在业务运营中保持活跃状态。其中，执行主管中少于60%的人有超过5年的行业从业经验。
　　3. 实体办公室：IIROC要求成员公司在加拿大设立实体办公室。具体要求如下：a. 依据加拿大联邦法成立。加拿大境外公司需要与加拿大实体（并申请加入IIROC会员）有合作关系。加拿大申请法人需要满足所有会员要求；b. 需要在加拿大作为交易商运营业务；c. 符合要求在加拿大行政区进行注册；其控股及相关公司，负责人，合伙人，主管以及员工都符合IIROC规则。