德国数字货币牌照的申请优势

德国实施第四项欧盟反洗钱指令 修订指令的法案(Gesetz zur Umsetzung der Änderungsrichtlinie zur Vierten EU -Geldwäscherichtlinie)（联邦法律公报 I，20119 年 12 月 19 日，第2602 页）已将加密货币托管业务引入德国银行 法(Kreditwesengesetz – KWG ) 作为一种新的金融服务。自 2020 年 1 月 1 日实施法生效以来，寻求提供此类服务的公司需要获得BaFin的授权。然而，该法案包括针对那些已经开展加密托管业务的公司的过渡性规定，当此类业务活动受到授权要求时。与其他国家的监管机构一样，德国联邦金融监管局 (BaFin) 的任务是确保金融体系正常运转并保护客户。因此，大量的加密初创企业和媒体曝光度的增加促使 BaFin 采取行动也就不足为奇了。2013 年 12 月 19 日，BaFin 发表了一份综合意见，并在其中就各种商业模式的监管法事项发表了立场。德国联邦金融监管局，是德国的独立的联邦机构，他的主要职责是监管德国的金融市场，总部位于波恩和法兰克福，并受德国联邦财政部监督。BaFin（其全称是联邦金融监管局）负责监管德国的金融界。到目前为止，银行部门的绝大多数活动都需要BaFin的许可牌照。小公司在没有牌照的情况下进行金融活动，将受到惩罚。为了避免与联邦金融局发生冲突的办法就是与我们经验丰富的律师进行合作。
在德国注册加密货币公司的好处：
1. 良好的商业环境。在德国，尤其是柏林，是大多数有意愿开设数字货币业务的投资者青睐的地区。总部设在柏林的区块链和加密货币初创企业类型多样，电子钱包和基于区块链的应用程序，为数字货币的兑换和交易提供了便利。
2. 理想的税收制度。就数字货币行业的税收待遇而言，德国拥有十分理想的税收制度。联邦财政部正在进行的一项裁决也进一步完善了税收待遇，增值税适用于交易所而矿业交易所是无需缴纳增值税的。
3. 专业的区块链系统。德国拥有与企业相关联的独特系统。这是一个拥有突出优势的系统模式，因为它使商务人士和初创企业主能够互相结识，并可能发展出新的业务。
德国BaFin数字货币监管牌照办理介绍
申请加密（虚拟）货币牌照的条件：
1、至少 125,000 欧元的启动资金证明；
2、重要股权持有人的可靠性证明；
3、管理人员的可靠性和专业能力证明；
4、合理的商业组织介绍：特别是：IT 战略和 IT 安全；
5、商业计划书的介绍；
6、近三年的资产负债表和损益表 (P&L) 计划；公司组织架构概览；
7、内部控制程序审查。
到目前为止，与加密货币相关的活动并没有被明确纳入KWG。尽管如此，如果按照法案草案的建议，加密货币托管业务的供应商不仅要遵守反洗钱的规定，还需要根据KWG获得许可牌照，并以这种方式接受BaFin的持续监督（不是作为银行，而是作为货币相关的行政机构）。这将特别影响那些除了加密货币托管业务之外，不提供其他与加密货币价值有关的预算的供应商，因为他们现在需要许可牌照，例如电子钱包或多功能钱包的供应商。在这种情况下，BaFin不只是要在反洗钱规定中筛选出符合他们规定的供应商，而且还要利用其监督权力来保障与新型危险有关的独特业务领域的客户安全。
数字货币的影响范围越来越广泛，现在越来越多的机构也都开始接受数字货币。目前也有很多国家也都把数字货币作为法定货币。数字货币正在以不可阻挡的经济形态出现，各国监管部门也正在关注并积极研究数字货币监管。由于各国金融环境不同，各国对于数字货币的监管态度不尽相同。