立陶宛EMI牌照的办理要求及流程有哪些

立陶宛牌照分别为三种类型:分别为立陶宛STP牌照,立陶宛EMI牌照,和立陶宛MM牌照,他们的权限不一样,保证金也是不一样的,分别为12.5万欧,35万欧和75万欧。其中最为受欢迎的是立陶宛EMI牌照,立陶宛EMI属于银行牌照也属于支付牌照。

 申请牌照流程:

1、编制公司董事和股东的尽职调查文件,确保他们符合要求;

2、准备牌照申请的合规文件,如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和恐布分子融资等。

3、客户合同、公司架构图等等;

4、向立陶宛中央银行提交牌照申请,并回答中央银行对公司提出的所有查询/意见(如有);

5、获得执照;

6、注册公司;

7、缴纳资本保证金

申请支付牌照时间约4-5个月

立陶宛EMI支付牌照申请条件:

1、资本保证金:立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金最少是35万欧元。在获得牌照批准前,公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后,才需要注册公司以及缴纳资本保证金

2、人员要求:公司的主要运营不需要在立陶宛当地,所以包括公司高层的员工,不需要在当地聘请。但立陶宛中央银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员,可以是反洗钱专员,或者是董事局成员。卓志可以为你聘用该员工,每月的月薪大约是4000-6000欧元。

3、董事及董事局成员的资质要求:立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照

4、董事要求:必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中,曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。

董事需要递交以下个人文件:---智汇咨询
1)个人身芬证明文件,如护照;

2)完成中央银行的调查问卷;

3)无犯罪记录公证;

4)学位证明。

如果立陶宛公司的股东是自然人,需要提供以下文件:
1)护照复印件及住址证明公证件;
2)填写完整的关于一个自然人的声誉和经验的问卷;
3)描述财务状况的文件和数据:过去三年的年度纳税申报表;
A、个人资产和负债的详细情况,包括可获得的资金、可移动的和不可移动的财产;

B、给予并获得代款,发放担保、保证、质押或扣押财产;

C、居住国的无犯罪记录证明。

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