伯利兹IFSC金融牌照申请流程

国际金融服务委员会( IFSC) 是负责向伯利兹公司颁发金融牌照的机构。IFSC 成立于 1999 年，确保伯利兹的金融公司遵守全球标准并受到充分监管，以确保诚信、问责和透明。2019年，伯利兹实施了《经济实质法》 ，要求伯利兹的公司证明其主要业务活动发生在伯利兹境内。因此，持有伯利兹外汇牌照的公司现在必须在伯利兹开展核心创收活动。除了《2019 年经济实质法》，所有伯利兹外汇牌照持有人还必须遵守《2013 年会计记录（维护法）》、《 2014 年税务事项行政互助法》和《所得税和营业税法》。

伯利兹金融牌照就是金融机构经营许可证，伯利兹金融牌照是批准金融机构开展业务的正式文件。目前伯利兹金融许可证由银监会、证监会和保监会等部门分别颁发。金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管，市场准入制度是事前监管的核心，金融许可证则是市场准入制度的常态表现。

为什么选择伯利兹 IFSC 金融牌照？
（1）国际金融服务委员会IFSC 规定了伯利兹非银行部门，以确保其遵守政府制定的标准。IFSC 牌照主要是为了给那些合适的人被允许通过伯利兹从事国际金融服务。

（2）伯利兹IFSC牌照主要是为了给那些合适的人被允许通过伯利兹从事国际金融服务。

（3）伯利兹IFSC牌照的主要职责如下：促进和发展伯利兹作为国际金融服务中心提供国际金融服务的适当监管保护和促进伯（4）利兹在离岸金融中心的声誉制定政策和在法规部分给政府提供建议和帮助手机，存数和传播可靠。

伯利兹IFSC牌照注册后在外滙行业能用吗？ 

伯利兹IFSC的J类牌照持有者才是经过该机构授权的外滙经纪商。而且，伯利兹法律规定，每种服务或活动都需要单独的牌照，因此IFSC牌照的持有者并不一定拥有从事外滙业务的授权，伯利兹IFSC每年警告的无牌外滙平台也不在少数。伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）成立于1999年，监管非银行领域，IFSC的成员既包括公有企业，也包括私立企业。

所有在伯利兹境内或从伯利兹提供以下服务的伯利兹公司都必须向 IFSC 申请许可证：

（1）合并或管理 IBC 或其他离岸业务

（2）合并或管理离岸信托并提供受托人服务

（3）货币经纪

（4）货币兑换

（5）金钱典当和借贷

（6）管理和保护跨国资产

（7）汇款服务

（8）支付处理服务

（9）基于商品和金融工具的衍生工具等证券交易

（10）外汇交易

（11）安全保管服务

（12）会计服务

（13）与上述服务有关的经纪、咨询或顾问服务

伯利兹IFSC金融牌照申请需要哪些文件

1、股东（董事）金融相关专业证书公证文件

2、股东（董事）无犯蕞证明

3、户照公正文件及翻译件

4、银行资信证明原件及翻译件

5、地址证明及翻译件

6、宣誓书公证（证明文件由本人签署）

7、获得伯利兹外汇许可证的最低资本要求为 500,000 美元，并且必须始终将其保存在申请公司的银行账户中

伯利兹的经济实质

所有伯利兹公司都必须确保在伯利兹维持经济实质。这意味着必须在伯利兹境内或从伯利兹开展足够数量的商业活动。

这可以通过显示来证明：

（1）在伯利兹举行了足够数量的董事会会议，所有记录和会议记录都保存在伯利兹办事处。

（2）伯利兹有足够数量的合格员工实际开展预期的外汇活动。

（3）在伯利兹产生的经营开支数额充足。

（4）该公司在伯利兹至少设有一间实体办公室。

（5）公司在伯利兹有足够的设施和办公场所开展主要业务活动。

对客户的义务

（1）持有伯利兹外汇许可证的公司必须将客户资金隔离到不同的账户中，并保持对为客户持有的全额支付和超额保证金证券的实际占有或控制。

（2）每个月，公司必须向其所有客户提供月度报表，说明应付客户的金额以及这些资金是按需支付的事实。

（3）禁止公司以增加收入为唯一目的鼓励客户账户进行过度交易。

（4）未经客户书面授权，本公司不得代表客户执行任何交易。

（5）它必须充分披露向客户提供的与证券交易有关的服务收费。

（6）它必须确保为每个客户收集强制的客户尽职调查信息。

不需要常驻董事

（1）伯利兹 IBC 的董事没有国籍或居住要求。

（2）因此，拥有外汇牌照的伯利兹公司可以是外商独资。

低税收

（1）伯利兹的IBC或离岸公司只要不向伯利兹居民提供服务，就无需缴纳企业所得税。这是因为伯利兹的公司仅对伯利兹来源的收入征税。在伯利兹境外获得的利润无需缴纳企业所得税。

（2）对于在伯利兹境内产生的利润，伯利兹的一般企业所得税税率为 25%。

颁发许可证的最短期限

（1）通常，IFSC 需要大约 1-3 个月的时间才能向伯利兹公司颁发外汇许可证。

（2）与大多数其他司法管辖区通常至少需要 3 个月，有时甚至更长的时间相比，这个时间相对较短。

高度保密

（1）没有要求在公共记录中提交有关受益所有人、股东和董事的信息。根据隐私政策，唯一可向公众公开的信息是组织章程大纲和细则，以及有关公司常驻代理人的信息。

（2）因此，所有者可以完全匿名地设立伯利兹公司。

第一步：伯利兹公司注册

（1）在申请伯利兹外汇许可证之前，协助您成立伯利兹公司。您将被要求提供一份必要的 KYC 文件清单，包括董事姓名、公司决议和身份证明。

（2）根据提供的文件，Tetra Consultants 将起草并公证组织章程大纲和章程、商业计划和其他公司文件。

（3）准备好相关文件后，Tetra Consultants 将在伯利兹公司和公司事务登记处注册您的公司。

（4）Tetra Consultants 还将向伯利兹税务局登记贵公司的营业税 (TIN) 。

第二步：企业银行开户

（1）Tetra Consultants 将协助整合必要的公司文件，并在提供多币种账户等相关服务的信誉良好的银行开设公司银行账户。

（2）通常，董事和股东无需前往伯利兹开设公司银行账户。但是，如果需要出差，我们将安排一名代表陪同您参加银行会议。或者，我们的团队将与银行协商改为召开电话会议或请求豁免。

（3）成功开设银行账户后，Tetra Consultants 会将网上银行令牌和访问代码快递到您的首选地址。

第三步：外汇牌照申请

（1）在继续申请外汇牌照之前，Tetra Consultants 将对贵公司及其主要人员（如董事、股东、受益所有人和高级管理人员）进行适当的尽职调查。

（2）然后，协助准备 IFSC 的申请。

（3）公司董事的求职信：求职信必须说明公司正在申请的许可证类型（即伯利兹外汇许可证）、有效期以及许可证费用是立即支付还是按年支付。

（4）支付申请费。

（5）完整的认证申请表。

（6）每个关键人员的了解您的客户 (KYC) 文件。

（7）公司董事的一封信，证明他/她知道被许可人不能向需要自己的金融许可证和伯利兹外（8）汇许可证所需条件的国家/地区的居民提供服务。

（9）业务文件，例如业务计划、投诉处理程序、操作程序手册和反洗钱控制手册。

（10）公司文件，例如公司注册证书、组织大纲和章程细则、董事和股东名册、股票、实益所有权声明和良好信誉证书。

（11）IFSC 将在 2 个工作日内验证申请的完整性。在收到完整的提交材料后，当局将对其进行评估并决定是否向申请人颁发许可证。

（12）如果 IFSC 批准，它将发出正式批准函和许可证费用发票。

如果申请中提供的信息不充分或不完整，协助进行必要的修改。

第四步：年度会计和纳税义务

Tetra Consultants 的特许会计师团队将确保您新成立的公司继续符合伯利兹税务局制定的监管法律。这包括为您提供月度簿记、财务报表编制和年度纳税申报表。

申请伯利兹金融牌照要注意哪些方面

1.会计及审计方面： 要按照国际财务报告准则保存适当的会计记录，对持牌人无强制审计要求。另外，公司在伯利兹之外取得的收入无需纳税。2.办事处方面：不要求必须有实体办公地点，员工也无需常驻，但不允许设立公司实体，除非获得国际金融服务委员会的豁免。

3.董事、董秘和股东，其中要有人拥有外滙或二元期权交易牌照申请经验，尽管不要求有正式的认证。

监管要求方面有几点需要注意：伯利兹金融牌照的整个存续期间，最低资本要求资金要存放在伯利兹城的银行。另外，伯利兹金融牌照持有人不可以伯利兹元办理。要持有客户资金，必须获得国际金融服务委员会的书面批准，客户资金要与公司资金隔离管理，分别存放在不同的银行账户。伯利兹金融牌照还要一年之内至少要拜访一次国际金融服务委员会，回顾过去一年业绩，探讨未来一年计划。所有持牌公司必须提交月度、季度和年度报告，主要是关于资本要求、保证金要求、损益表、执行交易详情以及其他监管机构要求提供的信息。