澳洲AFSL牌照申请要求

在澳大利亚，凡是经营金融业务的公司都必须注册金融服务牌照(AFSL)，接受ASIC澳大利亚证券和投资委员会正规监管的。在澳洲，金融衍生品Derivatives分为两类，一类是(场内衍生品);另一类是(场外衍生品)。其中场外衍生品包括：Margin FX(又称margin foreign exchange contract) ，CFDs差价合约，二元期权等。Margin FX的中文意思就是外汇保证金交易。ASIC的衍生品牌照为AFSL，每一家正规经纪商都会持有AFSL（Australia Financial Service License）。近年来很多不法经纪商利用另外两个注册号来冒充ASIC监管牌照，即ABN（澳大利亚商业注册代码，用于税收目的）、ACN（澳大利亚公司代码）。但是后两种仅仅是一种注册号。拥有了ACN和ABN号不代表已经拥有了AFSL，但只要拥有AFSL，就一定有ACN和ABN。和英国一样，澳大利亚的金融行业总体由一个监管机构负责，即ASIC。被监管对象包括任何在澳洲从事金融交易的金融机构，包括保险、养老基金、银行、证券、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商，以及所有金融行业从业者。这和新西兰的金融服务提供商注册（FSPR）类似。新西兰FSPR也仅仅是一种注册制度，并非监管牌照，它也常被不法经纪商别有用心地包装为宣传点。

为什么要申请澳洲AFSL呢？
如果需要在澳洲从事下列生意，法律规定必须申请澳洲金融牌照：
1. 广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构；
2. 本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构；
3. 证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构；
4. 所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构；
5. 所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务。
申请澳洲AFSL的优势：
1. 完善的政府职能，独立管理金融市场
2. 全方位的监管体系，监督与管理两手并重
3. 在金融运作中，协助和保护零售商和客户
4. 注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构
5. 对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施
6. 更加公开公正的信息发布，确保公众利益
7. 通过新技术和流程提高服务水平
根据规定，凡是涉及以下几种业务的公司必须拥有AFSL资质：
1.为客户提供金融产品方面的建议。
2.交易金融产品。
3.为金融产品提供市场。
4.经营一个注册过的金融业务。
6.提供传统的信托公司服务。
申请澳洲AFSL如下信息需要注意：
1.公司申请还是个人申请；
2.公司登记信息或者个人身份信息将全部都要在金融服务监管网站上显示；
3.申请若是机构或者组织，需要注意机构是什么类型机构，信托机构，基金，协会，组织等
（何种信托，何种基金，何种协会）；
4.信息3 的名称，地址，网站，成员，架构，市场，编号，联系详细信息等；
5.需要授权的金融服务大类；分别说明大类业务类型，业务性质，业务具体信息（产品，服务清单）；
6.金融服务交易量，交易对象，交易方式等；
7.是否需要限制机构发展领域以及投资人发展领域等，并进行授权等；
牌照申请流程：
1、注册澳洲公司;
2、董事提供无犯罪记录证明;
3、撰写商业计划书、以及运营方案;
4、准备与撰写申请材料;
5、撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案;
6、向澳大利亚ASIC递交牌照的申请;
7、申请过程中，负责回答由ASIC提出的问题。

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